Congresul american şi Parlamentul britanic au
demarat investigaţii privind activitatea agenţiilor de reglementare
bancară, în condiţiile scandalului privind manipularea de către mai
multe bănci mari a ratelor dobânzilor. Această manipulare s-ar fi
petrecut timp de mai mulţi ani, atât înainte de criza financiară din
2008 cât şi după. Agenţiile de reglementare sunt bănuite de faptul că au
cunoscut faptul că băncile raportau rate mai mici pentru a-şi spori
profiturile şi pentru a părea mai solide din punct de vedere financiar,
dar nu au luat măsurile ce ar fi putut preveni aceste activităţi
ilegale.
Luni, Congresul american a luat poziţie în acest
scandal, cerând informaţii despre rolul Rezervei Federale din New York.
Comisia de Servicii Financiare a Camerei Reprezentanţilor a trimis o
scrisoare Băncii Rezervei Federale din New York cerând transcrierile a
peste 10 convorbiri telefonice purtate între 2007 şi 2008 între
oficialii băncii centrale şi executivi ai băncii Barclays, cea de la
care a pornit scandalul.
„Unele informaţii apărute în presă
indică faptul că, deşi Barclays a creat îngrijorări de mai multe ori
autorităţilor americane şi britanice privind discrepanţele privind
fixarea ratei Libor, băncii nu i s-a cerut să oprească acele practici", a
arătat, în scrisoare, Randy Neugebauer, membru republican al Camerei
Reprezentanţilor şi şeful Comisiei de Servicii Financiare, potrivit „New
York Times". „Rolul guvernului e de a se asigura că pieţele noastre de
capital sunt conduse cu cele mai înalte standarde de onestitate,
integritate şi transparenţă", a declarat Neugebauer. „Scandalul privind
manipularea ratei dobânzii arată clar că aceste principii au fost
încălcate de Barclays şi, din câte înţelegem, şi de alte bănci", a spus
el.
Peste 10 bănci mari, investigate
Autorităţile
din SUA, Europa şi Japonia cercetează mai mult de zece bănci mari
suspectate de manipularea dobânzii interbancare Libor. Printre acestea
sunt UBS, JPMorgan, şi Citigroup. Grupul britanic Barclays este singurul
care a recunoscut că a încălcat regulile şi a acceptat să plătească o
amendă de circa 360 de milioane de euro autorităţilor britanice. În
apărarea sa, Barclays declară că agenţiile de reglementare au aprobat
acţiunile sale.
Săptămâna trecută, banca a dat publicităţii
informaţii privind zeci de conversaţii cu oficiali ai Băncii Angliei, ai
Rezervei Federale din New York şi ai altor agenţii guvernamentale care
ar arăta, potrivit oficialilor băncii, că aceştia erau complici la
subestimarea ratelor dobânzilor. Fostul şef al Barclays Bob Diamond va
renunţa la încasarea unor bonusuri de până la 20 de milioane de lire
sterline, după demisia de săptămâna trecută. Diamond va primi totuşi un
pachet financiar de 2 milioane de lire sterline.
Indicele Libor
este calculat de Asociaţia Bancherilor Britanici pe baza estimărilor
zilnice a 18 bănci privind costurile împrumuturilor interbancare pe
diverse perioade de timp, în diferite monede. Deoarece cifrele înaintate
de bănci nu sunt bazate pe tranzacţii reale, indicele poate fi
manipulat de traderi. Ratele Libor sunt folosite pentru stabilirea
dobânzilor în contracte de mii de miliarde de dolari. Preţurile unor
produse financiare, inclusiv ale unor cărţi de credit, ipoteci şi
împrumuturi acordate diferitelor categorii sociale sunt legate de Libor
şi de alte dobânzi de referinţă asemănătoare.
Băncile acuzate
se confruntă acum şi cu o serie de procese civile din partea
autorităţilor locale, investitorilor şi altor firme financiare care
pretind că au pierdut bani din cauza raportării greşite a datelor.
Aceste procese ar putea costa, în final, industria bancară zeci de
milioane de dolari, potrivit analiştilor.
Roubini: „Bancherii ar trebui spânzuraţi"
„Bancherii
ar trebui spânzuraţi în plină stradă", crede economistul american
Nouriel Roubini, cel care a prezis criza economică din 2008. În opinia
lui, condiţiile economice negative vor da naştere anul viitor unei
„furtuni perfecte", care va zgudui economia lumii pentru a doua oară în
ultimii cinci ani. „Nimeni nu a intrat în puşcărie de la începutul
crizei financiare. Băncile care încalcă legea scapă doar cu o amendă.
Dacă o parte dintre bancheri ar fi băgaţi în închisoare, poate acest
lucru îi va descuraja pe ceilalţi. Sau dacă i-am spânzura în plină
stradă. Bancherii sunt lacomi. Ei au fost lacomi şi în ultimii o sută de
ani. Trebuie să te asiguri că aceste riscuri sunt reduse", a declarat
Roubini.
Deutsche Bank a suspendat doi angajaţi, după ce grupul
german a folosit auditori externi pentru a examina dacă personalul
băncii a fost implicat în manipularea dobânzilor interbancare, potrivit
publicaţiei „Der Spiegel". Un purtător de cuvânt al Deutsche Bank a
refuzat să comenteze, trimiţând la raportul trimestrial al băncii, în
care se preciza că Deutsche Bank a primit citaţii şi cereri pentru
informaţii din partea autorităţilor din SUA şi Europa în legătură cu
stabilirea dobânzilor interbancare.
Bruxelles-ul ia măsuri
Autorităţile
europene intenţionează să intervină în scandalul privind rata Libor,
existând propuneri legislative împotriva manipulării pieţei în întreaga
UE, precum şi schimbări fundamentale pentru stabilirea Libor. Michel
Barnier, comisarul european pentru Servicii financiare, a spus că
falsificarea unor astfel de indicatori reprezintă o „trădare" cu
„consecinţe sistematice". El va propune sancţiuni pentru încercarea de
manipulare a ratelor Libor şi Euribor.
Manipulare
Cifrele înaintate de bănci pentru calcularea dobânzilor de
referinţă, precum Libor, nu sunt bazate pe tranzacţii reale şi pot fi
manipulate de traderi. Ele sunt folosite pentru stabilirea dobânzilor în
contracte de mii de miliarde de dolari.
"Nimeni nu a intrat
la puşcărie de la începutul crizei financiare. Băncile care încalcă
legea scapă doar cu o amendă. Dacă o parte dintre bancheri ar fi băgaţi
la închisoare, poate acest lucru îi va descuraja pe ceilalţi."
Nouriel Roubini economist american
Viceguvernatorul Băncii Angliei, audiat
O
comisie a Parlamentului britanic a audiat un oficial de rang înalt al
Băncii Angliei pentru a afla ce ştia în legătură cu neregulile de la
Barclays.
Politicienii britanici l-au criticat pe Paul Tucker, viceguvernatorul
Băncii Angliei, pentru că nu a avut un rol mai activ în ceea ce
priveşte Libor. Ieri, fostul preşedinte al Barclays, Marcus Agius, a
fost audiat de aceeaşi comisie.
În noiembrie 2007, Paul Tucker a
condus o şedinţă în care unii oficiali s-au arătat îngrijoraţi de
faptul că băncile raportau dobânzi prea mici pentru a tempera
îngrijorările privind starea lor financiară. Era primul stadiu al
tulburărilor financiare care au culminat prin criza din 2008, iar
băncile nu doreau să raporteze rate mari, care indicau baze financiare
mai fragile. Scandalul a dus deja la demisia preşedintelui băncii,
Marcus Agius, a directorului executiv, Bob Diamond, şi a unui alt
oficial de rang înalt, Jerry del Missier.